Vertrieb
Das Vertriebsmodul bietet alle Funktionen, die Sie benötigen, um Ihren Vertriebsprozess voranzutreiben und neue Versicherungsverträge abzuschließen. Es ermöglicht Ihren Vertriebsmitarbeitern, Informationen von Interessenten zu sammeln, unverbindliche und verbindliche Versicherungsangebote zu erstellen und Versicherungspolicen auszustellen. Sie können sich für die Konfiguration des Vertriebsmoduls für Lebens- oder Sachversicherungen oder für beide entscheiden.
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Schnelles und effizientes Ausstellen von Versicherungspolicen
Das konfigurierbare Design von Versicherungsdaten, Workflows, Dashboards und Rollen ermöglicht es Versicherern, die für ihren spezifischen Verkaufsprozess erforderlichen Funktionen bereitzustellen.
Umfassende Workflow-Geschäfts- und Validierungsregeln führen die Agenten durch den Verkaufsprozess. Gleichzeitig sorgt ein leistungsfähiges regelbasiertes Underwriting-System für das Risikomanagement, indem es eine schnelle und nahtlose automatische Genehmigung für einfache Angebote und ein detailliertes manuelles Underwriting-Dashboard für komplexere Geschäfte bietet.
Die Vertriebsfunktionalität ist eng mit der Konfiguration von Versicherungsprodukten gekoppelt. Jeder Verkaufsprozess spiegelt die jeweilige Produktkonfiguration (Versicherungsdokumente, Workflows, Tarifregeln) wider und kann schnell und einfach neu konfiguriert werden, um neue Geschäftsanforderungen zu berücksichtigen.
Wesentliche Merkmale
Versicherungsanträge
Anträge für eine neue Versicherung können von Agenten oder Kunden eingereicht werden und enthalten die Fragebögen der Versicherungsvertriebsrichtlinie (IDD), die eine einzige Anwendung zur Erstellung mehrerer Angebote für verschiedene Produkte bieten.
Kostenvoranschläge und verbindliche Angebote
Erstellung von Vorschlägen mit den geschätzten Kosten des Versicherungsschutzes und Unterstützung für Agenten bei der Erstellung mehrerer Angebote, wobei das endgültige, geprüfte Angebot zum verbindlichen Angebot wird.
Policen
Abschluss von Policen auf der Grundlage angenommener verbindlicher Angebote und Anzeige aktivierter Policen in allen anderen Modulen (Abrechnung, Buchhaltung, Schaden); Möglichkeit zur Änderung von Policen durch Policenverwaltungsprozesse.
Komplexe Policen
Vorbereitung und Erstellung komplexer Policen mit mehreren Objekten (verschiedene Deckungsgruppen mit mehreren versicherten Objekten), großvolumiger Policen (Massenimport von versicherten Objekten) und Masterpolicen (Zusammenfassung mehrerer Standorte oder Betriebe unter einer einzigen Police für denselben Vertragspartner).
Risikoprüfung
Unterstützung für mehrere Underwriting-Ebenen, automatische Generierung von zu genehmigenden Bedingungen (basierend auf konfigurierten Geschäftsregeln), Bestätigung oder Ablehnung von Angeboten und Erstellung von Gegenangeboten.
Prozessautomatisierung
Automatisierung auf der Grundlage der leistungsstarken Workflow-Engine und der Verwendung von Geschäftsregeln für die Entscheidungsfindung, einschließlich automatischer Risikoübernahme und Vertragsaktivierung.
Prämienberechnung
Die automatische Prämienberechnung basiert auf produktkonfigurierten Tarifen, die komplexe Faktoren und Rabatte unterstützen.
Vertrags- und Deckungsübersicht
Detaillierte Übersicht über alle Verträge (entsprechend den Benutzerrechten), Unterstützung für erweiterte Filter wie Vertriebsnetz, Vertragsbedingungen, Beteiligte und Produktattribute, detaillierte Übersicht über Deckungen für jeden Versicherungsnehmer oder jedes versicherte Objekt.
Vollständig geführter Workflow
Basierend auf definierten Geschäfts- und Validierungsregeln (z. B. Altersbeschränkungen und Pflichtangaben) führt das System den Sachbearbeiter durch den gesamten Prozess, was zu einer verbesserten, rationalisierten Benutzererfahrung und einer höheren Effizienz des Prozesses führt.
Generierung der Dokumentation
Konfiguration und Vorbereitung der Dokumentation in Übereinstimmung mit den gesetzlichen Anforderungen und den Standards der Versicherer: Fragebögen, Einwilligungen, Kundeninformationen, Geschäftsbedingungen, Angebote und Richtlinien.